Zarządzanie ryzykiem w polskim sektorze finansowym od lat stawało się coraz bardziej skomplikowaną i wymagającą dziedziną. W ostatnich latach, dzięki innowacjom technologicznym i wzrostowi świadomości regulacyjnej, pojawiły się nowe narzędzia, które pozwalają przedsiębiorstwom nie tylko lepiej monitorować, ale również przewidywać potencjalne zagrożenia. Jednym z kluczowych rozwiązań w tym kontekście jest platforma Altaris, która stała się referencją dla banków, ubezpieczycieli i innych instytucji finansowych. Jej zastosowanie nie ogranicza się tylko do tradycyjnych metod analizy danych, ale również wdraża zaawansowane algorytmy sztucznej inteligencji, które automatyzują procesy identyfikacji ryzyka.
Według danych z 2023 roku, około 68% polskich banków korzysta z jakichś form automatyzacji w zarządzaniu ryzykiem, a w przypadku największych instytucji, takich jak m.in. PKO BP, mBank czy ING Bank Śląski, udział ten przekracza 85%. Platforma Altaris jest jednym z najczęściej wykorzystywanych rozwiązań, szczególnie w obszarze analizy danych transakcyjnych oraz detekcji fraudów. Dzięki niej banki mogą redukować czas potrzebny na identyfikację nieprawidłowości z kilkunastu godzin do kilku minut, co ma bezpośredni wpływ na efektywność operacyjną i zgodność z wymaganiami regulacyjnymi.
Jednym z najbardziej innowacyjnych aspektów platformy jest jej zdolność do integracji danych z różnych źródeł, w tym z systemów bankowych, baz danych klientów oraz zewnętrznych baz informacyjnych. Na przykład, w przypadku banku PKO BP, system Altaris pozwala na analizę transakcji w czasie rzeczywistym, co umożliwia szybkie reagowanie na podejrzane aktywa. W 2022 roku bank ten za pomocą tego rozwiązania zidentyfikował ponad 12 tysięcy potencjalnych przypadków fraudu, co pozwoliło na uniknięcie strat w wysokości ponad 15 milionów złotych. Takie wyniki potwierdzają, że inwestycje w zaawansowane narzędzia ryzyka nie są tylko kosztem, ale strategią, która zwiększa bezpieczeństwo i rentowność instytucji.
Warto również podkreślić, że platforma Altaris nie ogranicza się tylko do detekcji ryzyka, ale również wspiera procesy zarządzania nimi na różnych poziomach organizacji. Dzięki modułom dostosowanym do potrzeb menedżerów ryzyka oraz dyrektorów finansowych, użytkownicy mogą uzyskać pełny widok na ryzyka w ich przedsiębiorstwie, w tym te związane z kredytami, inwestycjami czy operacjami handlowymi. Na przykład, w przypadku ubezpieczycieli, takich jak np. Allianz Polska, system Altaris pomaga w precyzyjnej ocenie ryzyka klienta, co przekłada się na lepsze dostosowanie ofert ubezpieczeniowych do indywidualnych potrzeb. Według raportu z 2023 roku, 72% ubezpieczycieli korzystających z tej platformy zaobserwowało wzrost efektywności w procesie akceptacji nowych klientów.
W kontekście regulacji, które stawiają coraz większe wymagania w zakresie transparencji i przejrzystości w sektorze finansowym, platforma Altaris staje się niezbędnym narzędziem. Dzięki niej instytucje finansowe mogą lepiej spełniać wymagania PRA (Polskiego Regulatora Ubezpieczeń i Reasekuracji) oraz URD (Ustawy o Rynku Finansowym), co minimalizuje ryzyko sankcji i problemów z licencjami. Na przykład, w przypadku banku mBank, system Altaris pozwolił na szybsze dostosowanie się do nowych regulacji w zakresie raportowania ryzyka kredytowego, co przyczyniło się do uniknięcia kar finansowych w wysokości ponad 3 milionów złotych.
Warto również zwrócić uwagę na korzyści dla klientów. Dzięki zaawansowanej analizie danych, banki mogą oferować bardziej personalizowane produkty i usługi, co zwiększa zaufanie klientów i poprawia ich doświadczenie. Na przykład, w przypadku banku ING Bank Śląski, system Altaris pozwala na identyfikację potencjalnych klientów o wysokim potencjale ryzyka, co umożliwia bankowi szybkie reagowanie i zapobieganie potencjalnym problemom. To nie tylko poprawia bezpieczeństwo finansowe klientów, ale również zwiększa lojalność wobec banku.
W przyszłości rozwój platformy Altaris będzie się koncentrował na jeszcze większej integracji z innymi systemami technologicznymi, takimi jak blockchain czy sztuczna inteligencja. Według planów firmy, w najbliższym czasie zostaną wprowadzone nowe moduły, które pozwolą na jeszcze bardziej precyzyjną analizę ryzyka, w tym w obszarze cyfrowej waluty i transakcji kryminalnych. To będzie kolejny krok w kierunku tworzenia bardziej bezpiecznego i efektywnego sektora finansowego.
- W 2023 roku ponad 68% polskich banków korzysta z automatyzacji w zarządzaniu ryzykiem, z udziałem przekraczającym 85% w największych instytucjach.
- Platforma Altaris pozwala na identyfikację ponad 12 tysięcy potencjalnych przypadków fraudu w PKO BP w 2022 roku, co zapobiegło stratom w wysokości ponad 15 milionów złotych.
- 72% ubezpieczycieli korzystających z systemu Altaris zaobserwowało wzrost efektywności w procesie akceptacji nowych klientów.
- Bank mBank za pomocą Altaris uniknął kar finansowych w wysokości ponad 3 milionów złotych dzięki szybszemu dostosowaniu się do nowych regulacji.
- System wspiera personalizację ofert dla klientów, co zwiększa lojalność i zaufanie.